信貸反欺詐的常用手段：名單庫、專家策略、機器學習

低廉的造假成本和層出不窮的欺詐手段，給一個信貸機構帶來的不僅僅是風險損失，更給信貸機構帶來極大的挑戰。在整個信貸流程中，如何在貸前申請中準備快速地識別欺詐風險，將欺詐羣體拒之門外是業務的重中之重。     信貸欺詐的類別 欺詐從本質上來看是操作風險的一種。在信貸行業，據悉70%以上的風險來自欺詐風險，而欺詐形式多種多樣，如身份造假、中介黑產、內外勾結等等。從欺詐主體來看，可以分爲第一方欺詐、第二方

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