風險識別簡介

背景

隨着互聯網、智能設備及各類新生業務的飛速發展，愈來愈多的業務模式開始呈現線上化，虛擬網絡給人們帶來了便捷、高效的同時也衍生出了一類職業——網絡黑灰產；他們爲得到利益不斷侵蝕各大網站，影響網站業務的安全，致使網站用戶體驗變差，營銷資金丟失，用戶信任度下降等一系列的問題。

 

產品定位

風險識別（Fraud Detection）基於阿里巴巴安全團隊多年風控技術的積累，結合阿里雲、淘寶、支付寶等平臺的風險運營經驗，爲企業用戶提供智能、輕量、成熟的業務風控解決方案，快速解決業務安全風險，下降損失。

目前的產品包括：註冊風險識別（基礎版與加強版）、營銷風險識別（基礎版與加強版）、登陸風險識別（基礎版與加強版）、設備風險識別、業務風險情報、郵箱畫像、地址評分。

 

註冊風險識別

註冊風險識別主要針對企業在拉新、活動等過程當中出現的大量虛假用戶風險，阿里雲風險識別經過行爲異常、風險網絡、地理位置等手段結合阿里安全對垃圾帳號多年的特徵積累，快速判斷當前註冊用戶風險程度並反饋給企業，企業可根據風險程度做出處理。從而有效打擊虛假註冊風險，提高客戶平臺帳戶質量，減小因垃圾帳戶引起的平臺資損及聲譽品牌影響。

登陸風險識別

登陸風險識別主要針對具備高價值資產（例如,餘額、銀行卡、積分、信用額度等）的帳戶，防止被黑產經過惡意手段產生盜號資損甚至引起帳戶用戶安全感問題的風險；阿里雲風險識別經過多年對於十幾億用戶的帳號安全攻防經驗，針對釣魚木馬，撞庫掃號等引發的被盜問題，搭建基於地理位置，風險網絡，設備環境，行爲異常等多維識別策略與模型，能夠快速精準識別帳戶被盜行爲風險，提高平臺帳號安全度，有助於創建平臺的用戶安全感與品牌信任。

營銷風險識別

營銷風險識別主要針對企業在採用補貼、優惠等方式獲取用戶時產生的「薅羊毛」風險，阿里雲風險識別經過大數據、人工智能結合淘寶、支付寶等多年的活動做弊防控經驗，有效、快速、準確的識別活動做弊風險行爲和用戶；有效保護企業資金安全，提高營銷資源精準投放能力，取得良好的活動效果。

設備風險識別

設備風險識別主要針對企業在移動APP業務場景中遇到的惡意用戶使用模擬器、多開軟件等攫取收益產生的風險。阿里雲風險識別擁有精準硬件檢測技術、海量真機樣本庫和億級風險樣本，能精準、全面覆蓋各種模擬器和惡意軟件，有效協助企業甄別惡意設備，提早發現惡意設備，避免資產損失。

業務風險情報

業務風險情報主要針對互聯網、金融等企業的平臺遭遇黑灰產使用虛假信息進行惡意欺詐、做弊、虛假交易等問題。風險識別基於雲端大數據以及長期以來與黑灰產攻防對抗的特徵策略算法經驗，有效幫助企業下降因惡意欺詐致使的運營成本，提高欺詐團伙做案成本。

 

 

郵箱畫像

郵箱畫像主要針對企業在面對黑灰產大量使用低成本批量生成的郵箱產生的批量註冊、刷票、薅羊毛等風險，阿里雲風險識別經過億級風險樣本學習、機器學習算法、情報分析等手段高精度、快速識別問題郵箱；有效幫助企業預防大規模風險的發生，減小資損，提高黑灰產在平臺的做案門檻和成本。

地址評分

地址評分主要針對電商、物流、銀行等企業在面對惡意用戶大量使用無效地址而形成的公司人力資源浪費和資金損失風險；阿里雲風險識別經過人工智能算法與天然語言處理技術等手段快速識別虛假地址；有效幫助企業減小由於虛假地址而形成的人力和資源浪費，提高平臺運營效率。

 

 

註冊風險識別

註冊風險識別產品適用於幫助用戶發現業務中的批量註冊行爲，能夠運用到用戶的註冊、登陸、下單、付款等流程中，經過傳入識別所需信息，系統自動返回帳戶註冊風險狀況。用戶能夠根據返回風險信息執行後續操做（如帳號打標、阻斷任務、風險傳遞等）。

登陸風險識別

登陸風險識別產品適用於幫助用戶發現帳戶被盜行爲，能夠運用到網站的登陸、下單、付款、提現等業務流程中，經過傳入識別所需信息，系統自動返回帳戶登陸風險狀況。用戶能夠根據返回風險信息執行後續操做（如短信二次驗證、身份證驗證、人臉驗證、鎖定帳戶等）。

營銷風險識別

營銷風險識別產品適用於幫助用戶發如今營銷活動中出現的做弊、薅羊毛、套利等風險，能夠運用到限時抽獎、免費拉新、優惠折扣、推廣返利等類型活動中，經過傳入識別所需信息，系統自動返回營銷風險狀況，用戶能夠將風險返回結果應用到營銷資源差別化投放中（如帳號打標、阻斷行爲、調整中獎/券機率等）。

設備風險識別

設備風險識別產品適用於對移動APP上的惡意設備行爲進行識別，能夠應用到註冊、登陸、下單、領券等場景，經過傳入設備信息，系統進行模擬器檢測、惡意工具檢測，返回設備風險信息。用戶能夠根據返回信息甄別模擬器、批量、多開等風險行爲

業務風險情報

業務風險情報產品適用於對企業平臺的帳戶或用戶進行風險檢測，能夠應用到存量已登記的帳戶信息以及新增帳戶信息的風險檢測，經過傳入帳戶信息，系統會自動返回虛假、無效、低質量、高危風險等特徵與量化評分的結果，用戶可根據返回分值及風險標籤進行後續操做（如阻斷業務操做，二次驗證，打標觀察等）。

郵箱畫像

郵箱畫像產品適用於幫助用戶發現郵箱風險，能夠運用到用戶的註冊、登陸、修改信息等業務流程中，經過傳入郵箱信息，系統自動返回郵箱風險狀況。用戶能夠根據返回的風險標籤個性化處理帳戶及帳戶行爲（如帳號打標、二次覈驗、高危行爲阻斷等）

地址評分

地址評分產品適用於幫助用戶發現無效地址，能夠運用到用戶的註冊、下單、修改信息等業務流程中，經過傳入地址信息，系統自動返回地址風險狀況。用戶能夠根據返回信息執行後續操做（如進一步覈實信息，下降處理優先級等）。