資產組合管理中有哪些基礎概念？

上一次分享了資產組合管理在生命週期中的應用，這一次先把一些基礎概念指標講到位，下一篇就可以直接實操案例講解了。 風險的概念：資產損失的概率和在損失發生時其數額的大小。 數額包括借款人數、金額數。 所以風險指標的設計需要綜合考慮風險發生概率、借款人數、金額數。 風險根據成因分類有： 市場風險 / 作業風險 / 信用風險 / 欺詐風險 從資產組合管理的角度，分類有： 實際風險/名義風險→撥備 名義風險

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