炒美股史考特(Scottrade)開戶準備及如何獲取免費交易（最新2017版）

最新美股史考特（Scottrade）開戶及匯款攻略

（2017 年 6 月）

一   前言

二   開戶流程

三    激活帳戶

四 轉帳匯款

五 小結

一 前言：爲何選擇史考特（Scottrade）

一、  史考特在美國券商中排名前三，規模足夠大，官網顯示其有 500 多家分店，並且該公司是 FINRA 和 美國投資人保護公司（SIPC）成員，對每一個投資賬戶提供 50 萬美金的保障(其中 10 萬美金爲現金)，這樣對於投資人的資金安全就有了保障。

二、  交易費相對很便宜，單項一次交易費 7 美圓，一次買賣交易爲 14 美圓，關鍵是不限股數。

而且史考特不收取帳戶維護費、不活躍費等。

三、  史考特有中文網站和 7*24 小時的中文客服服務，對英語不是很流利的人來講很是方便；免費電話回撥 + 即時通線上服務，真的服務不錯。

四、  史考特開戶全程在網上操做便可，所需表格和證實文件只要提交電子版（掃描或者手機拍照，清晰便可）發送到郵箱，無需額外郵寄文件。

五、  史考特開戶效率十分高，若是提交的電子文檔沒有問題的話，今天申請，明天就能開戶（在美國工做日以內）。

特別提醒：史考特開戶須要填寫兩份表格：《非美國居民帳戶申請表》和《W-8BEN 表》，後者用於向稅務局證實你的外國人身份，這樣就不用和美國居民同樣交稅了。《非美國居民帳戶申請表》在史考特網站在線申請後下載，填寫（基本上在線申請時已寫好了，還須要在第一頁右下角 17 項 Promotion Code(優惠代碼)處填寫 42280116）、檢查、掃描或拍照發給史考特（api@scottrade.com）。《W-8BEN 表》在申請帳戶成功後，登錄帳戶，在「個人帳戶」—「個人資料及喜愛」—「W-8BEN」在線提交便可。帳戶申請表也能夠直接下載，單獨填寫後發給史考特。

特別提醒：若是你也打算在史考特(Scottrade)上開戶，請注意帳戶申請表第一頁右下角 17 項 Promotion Code(優惠代碼)選項，開戶時要填寫優惠代碼，即推薦人號碼（42280116，這是個人推薦碼，看在辛苦碼字的份上，萬望採用），填入這個號碼的話，新開戶的人和推薦人都會同時得到 3 次免費的交易次數獎勵，價值 21 美圓（大概爲 133 人民幣）。不填的話，新開戶人沒有 3 次獎勵。若是開戶時未填寫或者填寫推薦碼但系統沒有給 3 次免費交易機會（登錄後查看網頁右下角便可判斷），請直接給史考特（api@scottrade.com）發送郵件：

史考特客服：

您好！我填寫申請表的時候忘了添加推薦代碼，推薦碼是 42280116。個人帳戶號是********，名字是

XXX（英文）。麻煩幫我添加一下推薦碼，並請給予我三次免交易費用的機會。謝謝！

好了，下面講述詳細的開戶流程，主要爲比較容易上手的在線申請流程（若是不想在線申

請，想直接下載申請表填寫請直接跳到步驟 7，從（7-2）開始便可）。

二 開戶流程

前面簡單說了，開戶時能夠在線填寫而後下載表格（此時表格已填寫好了，在第一頁右下角 17 項 Promotion Code(優惠代碼)處補充填寫 42280116便可），也能夠直接下載空白表格填寫。下面爲在線申請流程：

一、  登入 Scottrade 中文網站：https://chinese.scottrade.com，選擇亞太居民申請，點擊進入。

 

二、  在線申請第一頁：「您的聯絡資料」。

在線申請共有 4 頁，如下是第一頁，上半部分爲申請說明，能夠直接忽略。從「您的聯絡

資料」開始填寫，帶星號爲必填，不帶星號不用填寫。完畢後點擊「下一頁」。

 

三、  在線申請第二頁：「帳戶申請資料」

申請賬戶類型：選擇我的賬戶 

資金類型：現金賬戶最低開戶金額爲 500 美圓，不可作空。融資融券賬戶最低開戶金額爲 2000 美圓，可作空。請根據我的投資預算選擇。固然你也能夠先開現金賬戶，之後能夠升級成融資融券賬戶。

期權交易：期權不適合初入市者，賣期權須要承擔更大的風險。

注意：全部的地址（包括通信地址）最好都填寫證實文件，即身份證上的地址，這樣最簡單省事。史考特不會向通信地址郵寄文件的。

 

 

四、  在線申請第三頁：「申請人身份和就業狀況」，參考附圖。

 

 

 

 

五、  在線申請第四頁：「其餘資料」，參考附圖。

 

六、  到這裏，信息已經填寫完畢，會跳轉到以下頁面，點擊《非美國居民經濟帳戶申請表》 填寫（在線申請走到這一步基本上已填好了，只需檢查一下，在第一頁右下角 17 項 Promotion

Code(優惠代碼)處填入 42280116，而後在第二頁簽名處簽名就 OK 了）。

注意：谷歌 chrome 瀏覽器有可能沒法打開表格，不要緊，請把 pdf 下載下來，這個 pdf 能夠直接編輯。

詳細的《非美國居民經濟帳戶申請表》填寫方法請看下一步驟。

 

七、  《非美國居民經濟帳戶申請表》填寫及發送說明

跟隨上面全部步驟在線申請的只看 7-1，沒有在線申請，直接下載空白表格填寫的只看 7-2。

（7-1）  ：若是在線申請，經過上述步驟 1 至步驟 6，此時《非美國居民經濟帳戶申請表》已經填寫完畢，不放心的能夠對照（7-2）的說明檢查一遍（附圖紅色序號處爲須要填寫的內容，爲方便說明我本身給的編號）。注意事項一：查看第一頁右下角 17 項 Promotion Code(優惠代碼)處（個人紅色編號 16，見附圖）是否空白，若是空白在線填寫或打印後填寫 42280116，申請成功後能夠得到 3 次免費交易機會。注意事項二：沒問題了把申請表打印出來，而後簽名。把申請

表拍照或者掃描，再把證實文件拍照或者掃描，一併發送電子郵件給史考特：api@scottrade.com，標題寫「國際帳戶申請」，郵件內容寫：「本人開戶的申請代碼是 XXXXXX，推薦優惠代碼是 42280116」。通常第二個工做日（美國時間，週末不算，請耐心等待）就會有回覆，而後參見步驟 8。注意事項三：證實文件爲護照+身份證（護照掃描簽名頁，身份證要正反面），若是沒有護照，就用身份證+戶口本或者身份證+駕照。

（7-2）  ：直接下載空白表格填寫說明，下面部份內容借鑑網友心得，在此表示感謝。申請表除了簽名以外一概用英語（或拼音）填寫，最好不要用漢字。不太懂的地方請結合文字和附圖，可參照個人格式填寫。

紅色編號 1：這個「Date」要填寫一個申請代碼，這個申請代碼是一串 6 位數字組成的，得到這個申請代碼的方法是經過電子郵件給史考特的亞太官方郵箱 api@scottrade.com 發一封郵件，郵件標題寫：「中國大陸居民開戶申請」，郵件內容就寫：「我是中國大陸居民，要開立一個史考特證券帳戶，須要大家經過郵件給我發送一個申請代碼」便可。而後等待他們回覆郵件，通常你發送給他們郵件，他們的系統會立刻自動回覆一封郵件給你，這個系統自動回覆的郵件沒有意義，而要等待史考特客服上班後人工給你回覆郵件，裏面就會給你一個 6 位數的申請代碼，有了這個代碼，填寫到紅色編號 1 處便可。然而，你也能夠在此處留空白不填寫這個申請代碼，由於你將申請表的其餘內容填寫完畢後，將包括這個申請表在內全部資料拍照後發送給史考特，史考特客服查看了你提交的材料後發現你沒有填寫申請代碼，會自動給你加上一個申請代碼。（另外，在線申請的步驟 6 附圖裏即申請代碼）。

紅色編號 2：在紅色編號 2 裏面有個小的正方形方框，裏面打勾便可，表示你要開通的是 「我的帳戶」。旁邊的是「共同帳戶」不用管，共同帳戶是兩我的開通一個帳戶，操做起來會有不少麻煩。

紅色編號 3：「先生、太太、女士」，這個視我的狀況而定在前面打勾，在填寫「FIRST  NAME 名」 時，要在下方空白處填寫，好比你的名字叫「張建國」，在「FIRST  NAME 名」 下方空白處填寫「建國」2 字的大寫漢語拼音「JIANGUO」，在「LAST  NAME 姓」的下方空白處填寫 「張」字的大寫漢語拼音「ZHANG」,請注意對於你本身名字的漢語拼音不要拼寫錯了，並且必須全是大寫字母。

紅色編號 4：「居住地址」這裏最好徹底照抄填寫你的身份證上的地址，會英語的按照英語格式填寫，不會的不要緊，直接原樣用漢語拼音替代便可。若是你填寫的居住地址不是你的身份證地址，還必須提交能證實這個地址的證實材料，例如信用卡帳單等。

紅色編號 5：「城市」用大寫字母漢語拼音填寫，與「居住地址」裏的城市名稱一致。

紅色編號 6：「省」 用大寫字母漢語拼音填寫，與「居住地址」裏的城市名稱一致。

紅色編號 7：「郵政號碼」填寫你在 「居住地址」中寫下的城市郵政區號，記住這個號碼不是電話區號，而是經過郵局寄信時填寫的郵政區號。

紅色編號 8：「國家」已經爲你填寫好「China」，表示中國，你沒必要填寫了，若是是空白，本身手工寫上「China」便可。

紅色編號 9：「國籍」已經爲你填寫好「China」，表示中國，你沒必要填寫了，若是是空白，本身手工寫上「China」便可。

紅色編號 10：有護照的填寫護照號碼，沒有護照的填寫身份證號。

紅色編號 11：「出生日期」好比你的身份證出生日期是 1975 年 10 月 5 號你就按照格式填寫「1975/10/5」便可。

紅色編號 12：「通信地址」這個地址是用來你收信件的地址，好比史考特給你寄來信件。若是你用問題 4 填寫的居住地址來做爲這裏的通信地址，那麼此處能夠留空白不填寫，表示你的「通信地址」和「居住地址」是同樣的。若是你不用問題 4 的居住地址做爲你的通信地址，那麼你就用中文填寫有別於居住地址的通信地址。而且另外提交通信地址的證實材料，好比你的信用卡帳單、話費帶地址的詳單等。在此建議全部的地址都寫身份證上的地址，不須要額外證實文件。想改的話開戶後能夠再改。

紅色編號 13：「手機」在「86-」後填寫你的手機號碼，「86」表明的是中國的電話國際區號，而下面的「其餘電話」「工做電話」「傳真」均可以不用填寫。

紅色編號 14：「職業」仿照附圖給定的格式填寫便可，若是沒有職業就在下方對應我的狀況「失業、退休、家管、學生」小正方形方框前打勾。若是不想填寫職業也能夠在下方「其餘」 裏選一項。

紅色編號 15：「電子郵件信箱」填寫一個你我的的經常使用的電子郵箱，好比 16三、新浪、QQ 郵箱均可以，可是不要忘記郵箱密碼，由於之後有問題，史考特會經過這個郵箱聯繫你。

紅色編號 16：「優惠代碼」若是這裏是空白，請手工填寫優惠代碼「42280116」。填寫這個優惠代碼，你將會得到史考特的 3 次免費交易計劃，這能夠給你節省人民幣 120 多元。

紅色編號 17：這裏填寫資金來源，通常在「收入/儲蓄」前打勾便可。也能夠根據自身的狀況選擇一個選項或填寫。

紅色編號 18：閱讀裏面的中文，根據本身的狀況在相應的小方框前打勾。

紅色編號 19： 閱讀裏面的中文，根據我的狀況選擇「是」或「否」前打勾，若是全都是選擇「否」，那麼下面橫線處的「官員姓名」「擔任職位」「任職國家」「與您的關係」都不用填寫。通常都選擇「否」。

紅色編號 20：在「Date 日期」橫線上寫上你填寫這個表格的日期，假設你是 1997 年 7 月 1 號填寫的這個表格，那麼就按照格式「07/01/1997」這樣「月/日/年」格式來填寫，在後面的 「申請人簽字」的橫線上方手寫我的的漢字中文名，好比你的名字是「張建國」，你就手寫中文漢字「張建國」三個字。

紅色編號 21：你是否是要開通「融資融券」功能，這個融資融券功能就是你能夠向史考特借錢炒股，固然，你開通這個功能，你也不必定要使用這個功能。若是你要開通這個融資融券功能，就在「Date 日期」橫線上和「融資融券客戶簽字」橫線上分別對應「紅色編號 20」那樣填寫便可。若是你不想開通，那麼就在此處留空白便可。建議先不開通，此處不用簽名。往後想開的時候再開通。

填寫好這個申請表格後，連同加上以前開篇提到的我的準備好的一些證件資料（護照+身份證（護照掃描簽名頁，身份證要正反面），若是沒有護照，就用身份證+戶口本或者身份證+駕照），對這些證件資料（包括申請表）拍照後，把照片經過電子郵件發送給史考特亞太客服郵箱 api@scottrade.com，郵件標題寫：「中國大陸居民開戶申請」，郵件內容寫：「本人開戶的推薦優惠代碼是 42280116」。

 

 

三 激活帳戶  四 轉帳匯款

八、  按照上述步驟，把申請表及證實文件的掃描件或照片以附件形式發送給史考特後，系統會自動回覆一封郵件，不用理會。隔一個工做往後，史考特客服會發來一封郵件，以下圖所示。按照提示找到帳戶號碼，登入帳戶設置新密碼，以及根據帳戶提示確認一些協議等。最重要的是，登錄「個人帳戶」，選擇「個人資料和喜愛」，點擊「W8BEN」，根據提示在線填寫和提交「W-8BEN」 表格（全英文填寫）。以上全部操做根據系統提示進行便可。

九、  轉帳匯款有多種方法，做爲新手，比較經常使用的有郵儲銀行郵銀國際匯款、工行網上銀行匯款、建行網上銀行匯款等方式。因爲郵儲銀行郵銀國際匯款須要到網點去辦理，並且有些網點沒有這個業務，而我的工行匯款失敗，只有建行網上銀行匯款成功（可能每一個地方政策不同），故而在此介紹一下建行網上銀行匯款方法。步驟 8 裏的郵件，史考特會給出兩個匯款帳戶，一個美國，一個香港，匯往任何一個均可以。以下圖所示：

 

 

首先，辦理網銀。沒有建行卡或建行網銀的須要帶着身份證去網點辦一張銀行卡，再開通網銀服務便可。注意，網銀必定要 u 頓的，我使用手機驗證碼，各類延遲，會瘋掉的。辦完以後往裏面存入錢。其次，購匯，即把帳戶裏的人民幣換成美圓。登錄網銀，選擇「投資理財」，選擇「結售匯」，參考附圖，必定要選擇「現匯」「美圓」「境外旅遊」，不要填錯了。

 點確認，輸入驗證信息，購匯成功。

 

再次，轉帳匯款。登錄帳戶，選擇「轉帳匯款」，選擇「境外外匯匯款」，在這個界面就能夠匯款了。能夠參照附圖格式，全部我的信息替換成你本身的！最後確認匯款信息，輸入驗證，匯款成功！

注意一：不要把帳戶里美圓所有匯出去，留一點建行會有手續費扣款。

注意二：全部信息用英文或數字填寫。

注意三：收款帳戶信息根據史考特發給你的填寫。注意四：匯款附言必定要填寫！格式爲「帳戶號（空格）帳戶名」，填寫你本身的！注意五：申報信息選擇「私人旅行」「因私出國旅行」。不然匯款失敗。

 

 

 最後，匯款成功。匯款不會當即到帳，大約 2 個工做日，就能夠在本身的史考特帳戶裏看到了

（會少一點，由於境外銀行也會扣手續費）。

五 小結

上述攻略爲本人剛剛親自實踐成功，史考特如今有邀請優惠，新開戶在開戶時填寫邀請代碼，新用戶和邀請人便可同時當即得到 3 此免費交易機會（價值 21 美圓），沒有任何風險。邀請代碼填寫位置爲《帳戶申請表》第一頁最右下角第 17 項，在此填寫 42280116，請參見文章步驟 7。若是這篇文章對您有幫助，萬望您採納個人邀請代碼 42280116。

善意提醒，股市有風險，入市需謹慎。